Đã giao tài khoản ngân hàng cho người khác và bị nghi giúp lừa đảo thì làm thế nào?

Vì sao tài khoản của tôi lại bị dùng để nhận tiền lừa đảo?

Tài khoản đột nhiên bị hạn chế giao dịch, rồi đồn cảnh sát báo rằng tài khoản của bạn đã nhận tiền của người bị lừa: đây là tình huống rất thường gặp. Phần lớn người trong cuộc giao thẻ ATM và mật khẩu khi đi xin việc, vay tiền hoặc kết bạn qua mạng, vì đối phương nói cần “xác minh tài khoản”, sau đó mới biết tài khoản bị dùng làm tài khoản đứng tên hộ (人頭帳戶).

Vì tiền lừa đảo đã chảy qua tài khoản của bạn, về mặt thủ tục bạn là người bị tình nghi, dù bản thân cũng có thể là người bị lừa. Điểm tranh chấp chính là “cố ý không xác định” (不確定故意): công tố viên phải chứng minh bạn đã có thể lường trước tài khoản sẽ bị dùng để lừa đảo mà vẫn chấp nhận.

• Tài khoản bị ngân hàng đưa vào diện cảnh báo (警示帳戶), các chức năng bị đình chỉ
• Nhận giấy mời của cảnh sát, tội danh ghi “lừa đảo” hoặc “Luật Phòng, chống rửa tiền”
• Nhận quyết định cảnh cáo (告誡) của cảnh sát và không biết có bị truy cứu hình sự không

Điều 22 Luật Phòng, chống rửa tiền phân biệt cảnh cáo và xử lý hình sự ra sao?

Luật Phòng, chống rửa tiền Đài Loan, Điều 22（《洗錢防制法》第22條） cấm giao hoặc cung cấp cho người khác sử dụng tài khoản mở tại tổ chức tài chính, hoặc tài khoản tại doanh nghiệp tài sản ảo, thanh toán bên thứ ba. Ngoại lệ là trường hợp phù hợp tập quán thương mại, tài chính thông thường, dựa trên quan hệ tin cậy giữa người thân, bạn bè hoặc có lý do chính đáng khác.

Vi phạm mà chưa thuộc ngưỡng hình sự thì cơ quan cảnh sát cấp thành phố trực thuộc trung ương hoặc huyện, thị ra quyết định cảnh cáo; nếu đã quá 5 năm sau lần bị cảnh cáo mới vi phạm lại thì cũng xử lý như vậy.

Có thể bị phạt tù đến 3 năm, giam giữ ngắn hạn hoặc phạt tiền, hoặc phạt tiền kèm theo, đến 1 triệu Đài tệ nếu thuộc một trong ba trường hợp dưới đây. Với trường hợp 1 và 2, cơ quan có thẩm quyền còn phải đồng thời ra quyết định cảnh cáo; trường hợp 3 là tái phạm trong 5 năm sau khi đã bị xử lý, luật không yêu cầu thêm một quyết định cảnh cáo mới.

• Thỏa thuận nhận hoặc đã nhận tiền công, lợi ích để giao tài khoản
• Giao hoặc cung cấp tổng cộng từ 3 tài khoản trở lên
• Tái phạm trong vòng 5 năm sau khi đã bị cảnh sát xử lý theo điều này

Ngoài Điều 22, còn có thể bị truy tố tội gì?

Cảnh cáo là quyết định hành chính, tách biệt với điều tra hình sự. Nếu công tố viên cho rằng bạn có ý giúp sức, bạn có thể bị truy tố tội giúp sức lừa đảo theo Bộ luật Hình sự Đài Loan, Điều 30（《中華民國刑法》第30條） và Bộ luật Hình sự Đài Loan, Điều 339（《中華民國刑法》第339條）, có khi kèm tội rửa tiền theo Luật Phòng, chống rửa tiền Đài Loan, Điều 19（《洗錢防制法》第19條）, hoặc liên quan đến lừa đảo tăng nặng theo Bộ luật Hình sự Đài Loan, Điều 339-4（《中華民國刑法》第339條之4）. Theo Điều 30, người giúp sức có thể được giảm nhẹ so với người trực tiếp thực hiện.

Ngược lại, nếu chứng cứ cho thấy bạn chỉ bị lừa giao tài khoản, công tố viên có thể ra quyết định không truy tố. Ngoài ra, Luật Phòng, chống rửa tiền Đài Loan, Điều 22 khoản 5（《洗錢防制法》第22條第5項） cho phép tổ chức tài chính và doanh nghiệp liên quan tạm ngừng, hạn chế hoặc đóng tài khoản của người vi phạm trong một thời gian nhất định.

Cần giữ những chứng cứ nào để chứng minh mình không biết?

Lời khai đầu tiên tại cảnh sát thường ảnh hưởng đến quyết định của công tố viên. Trước khi đến đồn, hãy tập hợp chứng cứ gốc và sắp xếp theo dòng thời gian; đừng chỉ gửi ảnh chụp màn hình đã cắt.

• Toàn bộ tin nhắn với đối phương, kể cả tin nhắn thoại và lịch sử cuộc gọi
• Quảng cáo tuyển dụng, cho vay hoặc trang bán hàng đã dẫn bạn đến giao tài khoản
• Biên nhận gửi thẻ, lịch sử chuyển khoản và thời điểm giao mật khẩu
• Biên bản trình báo cảnh sát, báo mất thẻ hoặc liên hệ ngân hàng sau khi phát hiện bất thường

Luật sư hỗ trợ trong giai đoạn điều tra như thế nào?

1. Phân biệt rõ phần cảnh cáo hành chính và phần trách nhiệm hình sự trong vụ việc của bạn.
2. Sắp xếp chứng cứ thành dòng thời gian để nộp cho công tố viên, chứng minh lý do giao tài khoản và việc bạn cũng bị lừa.
3. Chuẩn bị trước và có thể đi cùng khi lấy lời khai tại cảnh sát hoặc làm việc tại viện kiểm sát.
4. Nếu chứng cứ bất lợi, đánh giá hướng thừa nhận, hòa giải và khả năng hoãn truy tố hoặc án treo.

Không hiểu tiếng Hoa khi làm việc với cảnh sát thì sao?

Bộ luật Tố tụng hình sự Đài Loan, Điều 99（《刑事訴訟法》第99條） quy định người bị hỏi không thông thạo ngôn ngữ phải được thông dịch. Hãy nói rõ nhu cầu này ngay từ đầu và không ký biên bản khi chưa hiểu.

Luật sư Zhang Rong-Cheng (張榮成) không thông thạo tiếng Việt. Văn phòng có thể hỗ trợ sắp xếp thông dịch viên tiếng Việt hợp tác; cần đặt lịch trước, phạm vi và chi phí được xác nhận theo từng vụ việc.

Thuật ngữ tiếng Hoa thường gặp trong hồ sơ

Căn cứ pháp luật chính thức

Liên kết mở Cơ sở dữ liệu pháp luật toàn quốc của Bộ Tư pháp Đài Loan (văn bản hiện hành).

Câu hỏi thường gặp

Nội dung liên quan